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鑫鼎盛帶你識別偽私募,遠(yuǎn)離非法集資

來源:鑫鼎盛 2019-03-04

1.“偽私募”有哪些特點(diǎn)?

公開募集。通過公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、短信、微信、博客、電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。沒有投資者適當(dāng)性管理制度,向非合格投資者募集資金。

保本保息。虛構(gòu)或夸大投資項目,以投資標(biāo)的大股東個人擔(dān)保、投資標(biāo)的關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)擔(dān)保等方式,承諾給予投資者保本、承諾給予投資者固定收益、承諾定期付息等。

名基實(shí)貸。沒有主動的風(fēng)險管理,約定由基金管理人關(guān)聯(lián)方、投資標(biāo)的大股東或關(guān)聯(lián)方溢價回購,從而達(dá)到變相從事放貸業(yè)務(wù)的目的。

未到協(xié)會備案。以私募基金名義宣傳、募集,但并未到基金業(yè)協(xié)會辦理產(chǎn)品備案手續(xù)。

2.什么是非法集資?

我國的“非法集資”犯罪,在私募基金領(lǐng)域主要有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種。根據(jù)2010年《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,非法吸收公眾存款是指違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備四個條件:

一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

二是通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳;

三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;

四是向社會公眾即不特定對象吸收資金。

集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪區(qū)別主要在于犯罪的主觀故意不同:集資詐騙罪是行為人采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定對象的資金,具有非法占用的主觀故意。

3.投資者維護(hù)自身合法權(quán)益有哪些正規(guī)途徑?

投資者應(yīng)學(xué)法遵法懂法守法用法,若出現(xiàn)私募基金管理人跑路、涉嫌非法集資等違法違規(guī)情況,或者投資者與管理人在履約過程中發(fā)生爭議,投資者應(yīng)通過以下途徑理性維權(quán):

1.通過郵件、現(xiàn)場投訴等方式向基金業(yè)協(xié)會反映;

2.第一時間向管理人所在地公安機(jī)關(guān)報案;

3.通過司法途徑向法院起訴。

 

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